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法律上的投資詐騙定義?構成投資詐騙三要素



近年來由於網路科技的發達與普及,詐騙手法也隨著日新月異,各式各樣的詐欺手段層出不窮,除了從前常聽到的直銷老鼠會進行直銷詐騙之外,近期詐騙期團也利用股票、期貨、外匯等名目進行投資詐騙,在薪水漲幅跟不上通貨膨脹的世代,許多人因為對財富過度追求而失去判斷能力,盲目的相信「輕鬆創造被動收入」、「躺著都能賺錢」、「實現財富自由」這些話術,掉進詐騙集團的投資詐騙陷阱。面對越來越猖狂的直銷老鼠會與投資詐騙,我們有絕對有需要了解相關的法律知識以備不時之需,本篇文章大愛徵信社將帶各位讀者了解常見的投資詐騙有哪些?以及法律上對投資詐騙的定義是什麼。



投資詐騙與投資糾紛大不同
首先大愛徵信社建議對於投資詐欺,我們需要先建立正確的觀念:「聽從他人建議投資失利不一定就是詐欺」,台灣法律上對投資詐欺也就是投資詐騙有明確的定義。


投資詐騙
在台灣投資詐騙通常以詐欺罪進行處置,詐欺罪屬於刑事訴訟,但並非所有投資失利的情況都可以成立詐欺罪,詐欺罪成立需要包含以下三個要素:

1. 對受害者蓄意施以詐術:
加害者心懷不軌,在說服被害人進行投資行為進行前就有所意圖,進而對被害者捏造或是傳遞錯誤與事實不符的相關資訊,意圖從中取得被害人的金錢利益或是有價財物。

2. 誤導被害人進行錯誤財產處置:
被害人因為加害人所散播的錯誤資訊對事實產生誤解,進而根據錯誤的理解對自己的財產作出錯誤的處置,導致自身財產或財務遭受損失。

3. 加害人因為被害人的錯誤財產處置行為得利:
加害人以主動作為或是放任的被動作為造成被害人財產損失後,藉由取得被害人損失的相關財產或財物獲得利益。


在刑法上投資詐騙要成立,以上三個要素缺一不可。也就是說,如果當事人發現了有人意圖詐騙但並未上當,即使對方有詐騙意圖,但由於當事人因為沒有因此遭受到財物損失,所以也不構成詐欺罪。而詐欺罪在刑法上屬於非告訴乃論案件,也就是說除了當事人可以自行提告之外,檢調單位也可以主動介入調查,且即使被害人選擇撤告獲接受調解,檢調單位仍有追究偵辦的權利。

投資糾紛
投資糾紛與投資詐騙不同,倘若投資爭議事件並不滿足詐欺罪成立的三個要素,就無法以刑法上的詐欺罪起訴,此時這個投資爭議就只能稱作投資糾紛,除了只能進行民事訴訟由民法判決之外,投資糾紛屬於告訴乃論案件,也就是說只要當事人不提告,法院就不會受理,此外檢調單位提供資源進行調查,須由當事人自行蒐集訴訟證據、提告、出庭答辯,民事訴訟不僅需要耗費大量心力,訴訟過程更是曠日費時,因此建議當事人尋求大愛徵信社或是其他專業人士的幫助,才能讓訴訴訟流程事半功倍。

常見投資詐騙
大愛徵信社為各位讀者整理近年來常見的投資詐騙案例,提醒民眾留意。

直銷老鼠會:直銷老鼠會是行之有年的直銷詐騙手法,又稱為金字塔式騙局,直銷老鼠會在違法的商業行為,屬於投資詐騙案件,直銷老鼠會通常是藉由經營者藉由招攬會員從中抽取佣金,並鼓勵已加入的成員慫恿更多人加入組織,也就是俗稱的「拉下線」,這種直銷詐騙組織通常不提供具有商業價值、對應市場的商品和服務,僅以話術鼓吹民眾加入再從入會費用中抽取佣金;當然也有會提供商品或服務的直銷老鼠會,但往往這些產品的售價都會遠高於市場行情或是謊造稱品內容,進一步牟取暴利。

股票期貨:近年來股市行情非常火熱,台灣股市成交金額屢屢刷新紀錄,各大論壇中也開始出現「少年股神」分享靠股票買賣財富自由的故事,除了引起眾多民眾的羨慕眼光之外,也讓詐騙集團有機可趁。許多詐騙組織看準這波股市風潮,假冒知名投資理財顧問知名建立投資群組,以「跟緊老師就能躺著賺大錢」、「飆股標地帶學員財富自由」吸引學員加入投資群,接著再將傳播錯誤的投資資訊傳遞給學員,藉由和學員反向的資金操作,從中牟取暴利。

 

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大愛徵信社再次提醒各位讀者,世界上沒有白吃的午餐只有深不可測的人心,小心謹慎才是預防投資詐騙的唯一方法。

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